Cesta:

Ako si zmeniť dôchodkový fond

Výber dôchodkového fondu je kľúčovým krokom pri príprave na spokojný dôchodok. Každý klient si sám určí fond, ktorý zodpovedá miere prijateľného investičného rizika. Fond je možné počas sporenia ľubovoľne a bezplatne zmeniť.

zmena fondu

Ako požiadať o zmenu dôchodkového fondu

1. O zmenu dôchodkového fondu môžete požiadať prostredníctvom písomného listu alebo vyplneného formulára žiadosti o zmenu, ktorý nájdete v sekcii Tlačivá ku zmluvám

2. V prípade oboch žiadostí je potrebné uviesť názov fondu / fondov a preferovaný percentuálny podiel rozloženia úspor.

Zmenu dôchodkových fondov je možné vykonať tak, že sporenie v nových fondoch sa bude týkať iba nových príspevkov, alebo už nasporeného majetku, alebo oboch týchto prípadov. Klient musí svoju voľbu náležite označiť i na písomnej žiadosti. Pre nové príspevky zaškrtne políčko Zmena pomeru platenia príspevkov. Pre nasporený majetok zaškrtne Zmena pomeru sporenia (rozdelenie čistej hodnoty majetku). Pre zmenu oboch prípadov označí obe políčka.

Sporiť na dôchodok si môžete v jednom alebo v dvoch fondoch súčasne. Ak sa rozhodnete pre dva fondy, jedným z týchto fondov musí byť garantovaný dlhopisový fond SOLID. Pomer sporenia (teda %, v akom budete sporiť v jednotlivom fonde) záleží len od vás. Súčet však musí byť 100%. (Príklad: Zvolíte si 10% vo fonde SOLID a 90% vo fonde VITAL, výsledok tvorí 100%).

3. Prestupný deň zvoľte ako ľubovoľný kalendárny deň do budúcnosti.

4. Žiadosť potvrďte podpisom podľa vášho podpisového vzoru.

Ak ste zmenili priezvisko, žiadosť potvrďte pôvodným aj novým podpisom, pričom môžete uviesť, že ide aj o zmenu podpisového vzoru.

Ak ste nám ešte neposkytli váš podpisový vzor (sporitelia pridelení Sociálnou poisťovňou), žiadosť potvrďte úradne overeným podpisom alebo podpisom overeným zamestnancom našej spoločnosti.

5. Vyplnenú žiadosť zašlite na adresu:

Aegon, d.s.s., a.s.,
Slávičie údolie 106
811 02 Bratislava

V prípade doplňujúcich otázok nás nevýhajte kontaktovať na tel. čísle Centra služieb zákazníkom 0850 1234 66 (po-pia / 07:30 hod. - 17:30 hod.).

 

Každý človek je iný. Niekto je opatrný a má rád životné istoty, iný sa nebojí podstúpiť riziko s vidinou väčšieho zisku. Podobne je to aj v dôchodkovom sporení. Každý sporiteľ sa musí sám rozhodnúť, v akom dôchodkovom fonde chce zhodnocovať svoje úspory. V súčasnosti má každý náš sporiteľ na výber z ponuky troch dôchodkových fondov.

Prečo je dôležité vybrať optimálny fond?

Fond s najvyššou mierou rizika prináša z dlhodobého hľadiska možnosť dosahovať vyššie výnosy, naopak, fond s najnižšou mierou rizika je vhodný pre tých, ktorí si chcú, napríklad z dôvodu skorého plánovaného odchodu do dôchodku, zabezpečiť primeranú stabilitu svojich úspor.

Pozrite si, aké rozdielne zhodnotenie priniesli jednotlivé dôchodkové fondy v roku 2016.

Sporitelia, ktorí v roku 2016 prijali vyššie investičné riziko, svojím rozhodnutím získali niekoľkonásobne vyššie zhodnotenie úspor.

Rozhodnutie, ktorý dôchodkový fond si má sporiteľ zvoliť, musí urobiť každý sám. Ako pomôcku uvádzame jednoduchý online nástroj Investičný tachometer, s ktorého pomocou klient môže zistiť, aké investičné riziko je pre neho prípustné.

Dôchodkový fond alebo skladbu jednotlivých fondov je možné zmeniť na základe podpísanej žiadosti sporiteľa. 

Pred dovŕšením dôchodkového veku zákon stanovuje povinnosť postupného presunu dôchodkových úspor z negarantovaných fondov do dlhopisového garantovaného fondu. Od 52. roku klienta začne dôchodková správcovská spoločnosť jeho úspory postupne presúvať z negarantovaného fondu do dlhopisového garantovaného fondu (ak v ňom v tom čase má menší ako minimálny predpísaný pomer). Ak má však sporiteľ záujem znížiť si tento pomer o polovicu a mať pred odchodom do dôchodku viac dôchodkových úspor v negarantovanom dôchodkovom fonde, v súlade s legislatívou nám môže zaslať písomnú žiadosť, na základe ktorej tento pomer znížime.